БАНКІНГ В ЕПОХУ ДІДЖИТАЛІЗАЦІЇ: ЕФЕКТИВНІСТЬ СИСТЕМИ ПРОТИДІЇ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ КРИМІНАЛЬНИХ ДОХОДІВ
Article Sidebar
Надіслано: 05-04-2021
Опубліковано: 30-04-2021
©, Авторські права належать авторам.
Ця стаття опублікована відповідно до стандартів відкритого доступу та розповсюджується за ліцензією Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0), яка дозволяє необмежене використання, розповсюдження та відтворення змісту на будь-якому носії, за умови зазначення оригінального автора та джерела.
Main Article Content
Анотація
Анотація. Присвячено проблемам розвитку системи протидії легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом, в умовах цифровізації банківської діяльності. Розглянуто поняття ефективності системи протидії легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом. Визначено доцільність застосування підходу корисності для моделювання ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів. Показником ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів було обрано частку направлених до суду обвинувальних актів у загальній кількості кримінальних правопорушень, за якими проводилось досудове розслідування у відповідний період. Першу альтернативу вибору — фокус на розвиток виявлення підозрілих фінансових операцій характеризує показник частки кримінальних правопорушень, за якими проводилось досудове розслідування, яка припадає на одне повідомлення про операцію, що було передане до Державної служби фінансового моніторингу. Другу альтернативу вибору — розвиток інноваційних технологій, характеризує показник Рівня діджиталізації економіки. Вхідними даними виступають отримані від Державної служби фінансового моніторингу України, Генеральної прокуратури України і Державної служби статистики України показники про рівень злочинності в Україні, роботу органів досудового розслідування, виявлені підозрілі фінансові операції та кількість абонентів мережі «Інтернет». На основі розрахованих коефіцієнтів автокореляції нульових різниць і визначенні їхньої статистичної значущості було обрано нелінійну функцію залежності між мікторами. За допомогою функції корисності Стоуна — Гірі, яка для обраних вхідних даних набула форми степеневої функції Кобба — Дугласа, було визначено ступінь реакції альтернативних підходів до підвищення ефективності системи протидії кримінальних доходів. Високий рівень еластичності має ступінь діджиталізації економіки. Тому для підвищення ефективності системи протидії легалізації кримінальних доходів потрібно розвивати інноваційні інформаційні технології у сфері FinTech.
Ключові слова: банк, протидія легалізації кримінальних доходів, функція корисності Стоуна — Гірі, функція Кобба — Дугласа, ефективність протидії легалізації кримінальних доходів, діджиталізація економіки.
Формул: 4; рис.: 5; табл.: 0; бібл.: 32.
Article Details
Посилання
Lopez, B. S., García, D. I., & Alcaide, A. V. (2019). Blockchain Technology Facing Socioeconomic Challenges. Promise versus Probability. SocioEconomic Challenges, 3 (4), 13—24. http://doi.org/10.21272/sec.3(4).13-24.2019.
Zarutska, E., Pavlova, T., & Sinyuk, A. (2018). Structural-functional analysis as innovation in public governance (case of banking supervision). Marketing and Management of Innovations, 4, 349—360. http://doi.org/10.21272/mmi.2018.4-30.
Buriak, A., & Artemenko, A. (2018). Reputation risk in banking: application for Ukraine. Financial Markets, Institutions and Risks, 2 (2), 100—110. http://doi.org/10.21272/fmir.2(2).100-110.2018.
Demkiv, Yu. M. (2018). The ISO 9001 International Standards in a System of the Banking Services Quality Management. Business Ethics and Leadership, 2 (3), 94—102. http://doi.org/10.21272/bel.2(3).94-102.2018.
Djalilov, Kh., & Ngoc Lam, T. (2019). Ownership, Risk and Efficiency in the Banking Sector of the ASEAN Countries. Financial Markets, Institutions and Risks, 3 (2), 5—16. http://doi.org/10.21272/fmir.3(2).5-16.2019.
Araujo, R. (2008). Assessing the efficiency of the anti-money laundering regulation: an incentive-based approach. Journal of Money Laundering Control, 11, 67—75. http://doi.org/10.1108/13685200810844505.
Dmytrov, S., & Medvid, T. (2017). An approach to the use of indices-based analysis subject to money laundering and terrorist financing national risk assessment SocioEconomic Challenges, 1 (1), 35—47. http://doi.org/10.21272/sec.2017.1-04.
Lyeonov, S., Żurakowska-Sawa, J., Kuzmenko, O., & Koibichuk, V. (2020). Gravitational and intellectual data analysis to assess the money laundering risk of financial institutions. Journal of International Studies, 3 (4), 259—272.
Kuzmenko, O., Šuleř, P., Lyeonov, S., Judrupa, I., & Boiko, A. (2020). Data mining and bifurcation analysis of the risk of money laundering with the involvement of financial institutions. Journal of International Studies, 13 (3), 332—339. http://doi.org/10.14254/2071-8330.2020/13-3/22
Kuzmenko, O. V., & Koibichuk, V. V. (2018). Econometric modeling of the influence of relevant indicators of gender policy on the efficiency of a banking system. Cybernetics and Systems Analysis, 54 (5), 687—695. http://doi.org/10.1007/s10559-018-0070-8.
Dudchenko, V. Yu. (2020). Interaction of Central Bank Independence and Transparency: Bibliometric Analysis. Business Ethics and Leadership, 4 (2), 109—115. https://doi.org/10.21272/bel.4(2).109-115.2020.
Lebid, O., Chmutova, I., Zuieva, O., & Veits, O. (2018). Risk assessment of the bank's involvement in legalization of questionable income considering the influence of fintech innovations implementation. Marketing and Management of Innovations, 2, 232—246. http://doi.org/10.21272/mmi.2018.2-19.
Karaoulanis, A. (2018). Big Data, What Is It, Its Limits and Implications in Contemporary Life. Business Ethics and Leadership, 2 (4), 108—114. http://doi.org/10.21272/bel.2(4).108-114.2018.
Bukhtiarova, A., Semenog, A., Razinkova, M., Nebaba, N., & Haber, A. J. (2020). Assessment of financial monitoring efficiency in the banking system of Ukraine. Banks and Bank Systems, 15 (1), 98—106. http://doi.org/10.21511/bbs.15(1).2020.10.
Kuzmenko, O. V., Yarovenko, H. M., Boiko, A. O., & Mynenko, S. V. (2019). Rozrobka biznes-modelei protsesiv finansovoho monitorynhu ekonomichnykh ahentiv [Development of business models of financial monitoring processes of economic agents]. Efektyvna ekonomika — Efficient economy, 12. https://doi.org/10.32702/2307-2105-2019.12.4 [in Ukrainian].
Mynenko, S. V., Kuzmenko, O. V., Yarovenko, H. M., & Levchenko, V. P. (2019). Avtomatyzatsiia protsesu finansovoho monitorynhu lehalizatsii koshtiv, otrymanykh nezakonnym shliakhom [Automation of the process of financial monitoring of legalization of funds obtained illegally]. Naukovi zapysky Natsionalnoho universytetu «Ostrozka akademiia». Ekonomika — Scientific notes of the National University «Ostroh Academy». Economy, 15 (43), 162—171. Retrieved from https://eprints.oa.edu.ua/id/eprint/8069 [in Ukrainian].
Lyeonov, S., Кuzmenko, О., Yarovenko, H., & Dotsenko, T. (2019). The Innovative Approach to Increasing Cybersecurity of Transactions Through Counteraction to Money Laundering. Marketing and Management of Innovations, 3, 308—326. http://doi.org/10.21272/mmi.2019.3-24.
Levchenko, V., Boyko, A., Savchenko, T., Bozhenko, V., Humenna, Yu., & Pilin, R. (2019). State Regulation of the Economic Security by Applying the Innovative Approach to its Assessment. Marketing and Management of Innovations, 4, 364—372. http://doi.org/10.21272/mmi.2019.4-28.
Lieonov, S., Demkiv, Yu., & Samusevych, Ya. (2018). Otsiniuvannia yakosti bankivskykh posluh na osnovi pidkhodu SERVQUAL: suchasna interpretatsiia [Evaluation of the quality of banking services based on the SERVQUAL approach: modern interpretation]. Finansovo-kredytna diialnist: problemy teorii i praktyky — Financial and credit activities: problems of theory and practice, 2 (25), 47—55. https://doi.org/10.18371/fcaptp.v2i25.135978 [in Ukrainian].
Dobrowolski, Z., & Sułkowski, Ł. (2020). Implementing a Sustainable Model for Anti-Money Laundering in the United Nations Development Goals. Sustainability, 12, 244. https://doi.org/10.3390/su12010244.
Subeh, M. A., & Boiko, A. (2017). Modeling efficiency of the State Financial Monitoring Service in the context of counteraction to money laundering and terrorism financing. SocioEconomic Challenges, 1 (2), 39—51. http://doi.org/10.21272/sec.1(2).39-51.2017.
Yarovenko, H., Kuzmenko, O., & Stumpo, M. (2020). Strategy for Determining Country Ranking by Level of Cybersecurity. Financial Markets, Institutions and Risks, 4 (3), 124—137. https://doi.org/10.21272/fmir.4(3).124-137.2020.
Andros, S., Akimova, L., & Butkevich, O. (2020). Innovations in Management of Banks Deposit Portfolio: Structure of Customer Deposit. Marketing and Management of Innovations, 2, 206—220. http://doi.org/10.21272/mmi.2020.2-15.
Logan, W., & Esmanov, O. (2017). Public financial services transparency. Business Ethics and Leadership, 1 (2), 62—67. http://doi.org/10.21272/bel.1(2).62-67.2017.
Lyeonov, S., Samusevych, Ya., & Demkiv, Yu. (2018). The measurement of influence of innovations’ implementation on the commercial banks performance. Scientific Bulletin of Polissya, 1 (13), 2, 68—76. Retrieved from http://nvp.stu.cn.ua/article/view/139536/136494.
Kibaroğlu, O. (2020). Self Sovereign Digital Identity on the Blockchain: A Discourse Analysis. Financial Markets, Institutions and Risks, 4 (2), 65—79. https://doi.org/10.21272/fmir.4(2).65-79.2020.
Chuchuk, Yu. (2014). Teoretychna sutnist poniat «ekonomichna efektyvnist» ta «efektyvnist diialnosti» [Theoretical essence of the concepts «economic efficiency» and «efficiency»]. Efektyvna ekonomika — Efficient economy, 2. Retrieved from http://www.economy.nayka.com.ua/?op=1&z=2765 [in Ukrainian].
Verkhovna Rada Ukrainy. (2020). Pro zapobihannia ta protydiiu lehalizatsii (vidmyvanniu) dokhodiv, oderzhanykh zlochynnym shliakhom, finansuvanniu teroryzmu ta finansuvanniu rozpovsiudzhennia zbroi masovoho znyshchennia: Zakon Ukrainy [On prevention and counteraction to legalization (laundering) of proceeds from crime, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction: Law of Ukraine]. Vidomosti Verkhovnoi Rady Ukrainy — Bulletin of the Verkhovna Rada of Ukraine, 25. Retrieved from https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-20#Text [in Ukrainian].
Małecka, M. (2021). Values in economics: a recent revival with a twist. Journal of Economic Methodology, 28 (1), 88—97.
Heneralna prokuratura Ukrainy. (n. d.). Ofitsiinyi sait [Official site]. Retrieved from https://www.gp.gov.ua/ua/1stat [in Ukrainian].
Derzhavna sluzhba finansovoho monitorynhu Ukrainy. (n. d.). Ofitsiinyi sait [Official site]. Retrieved from https://fiu.gov.ua/pages/dijalnist/funkcional/statistika-ta-infografika [in Ukrainian].
Derzhavna sluzhba statystyky Ukrainy. (n. d.). Ofitsiinyi sait [Official site]. Retrieved from http://www.ukrstat.gov.ua [in Ukrainian].