ДОСЛІДЖЕННЯ ДВОХ ДЕСЯТИЛІТЬ ОСОБИСТОГО ФІНАНСОВОГО ПЛАНУВАННЯ: СИСТЕМАТИЧНИЙ ОГЛЯД ЛІТЕРАТУРИ

Article Sidebar

PDF (English)

Надіслано: 23-06-2024

Опубліковано: 31-08-2024

DOI: https://doi.org/10.55643/fcaptp.4.57.2024.4470
Ключові слова:
поведінкові фінанси фінансова грамотність фінансове благополуччя фінансовий менеджмент особисте фінансове планування систематичний огляд літератури технології
Номер
Том 4 № 57 (2024): ФІНАНСОВО-КРЕДИТНА ДІЯЛЬНІСТЬ: проблеми теорії і практики
Розділ
СОЦІАЛЬНО-ГУМАНІТАРНИЙ КОНТЕКСТ ТРАНСФОРМАЦІЙНИХ ФІНАНСОВО-ЕКОНОМІЧНИХ ПРОЦЕСІВ
Як цитувати
Панде, С., Шахід Мажар, С., Сардар Хан, Ф., Алі Хан, Б., Хак, Е., & Ахмад Мір, М. (2024). ДОСЛІДЖЕННЯ ДВОХ ДЕСЯТИЛІТЬ ОСОБИСТОГО ФІНАНСОВОГО ПЛАНУВАННЯ: СИСТЕМАТИЧНИЙ ОГЛЯД ЛІТЕРАТУРИ. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice, 4(57), 519–530. https://doi.org/10.55643/fcaptp.4.57.2024.4470
Creative Commons License

©, Авторські права належать авторам.

Ця стаття опублікована  відповідно до стандартів відкритого доступу та розповсюджується за ліцензією Creative Commons Attribution 4.0 International (CC BY 4.0), яка дозволяє необмежене використання, розповсюдження та відтворення змісту на будь-якому носії, за умови зазначення оригінального автора та джерела.

Main Article Content

Самарт Панде
докторант, науковий співробітник кафедри комерції, Інтегральний університет Лакхнау, Лакхнау, Індія
Саїд Шахід Мажар
д.е.н., член-кореспондент, професор, завідувач кафедри бізнес-менеджменту, Інтегральний університет Лакнау, Лакхнау, Індія
https://orcid.org/0000-0003-1449-1480
Фархіна Сардар Хан
д.е.н., академік, доцент кафедри комерції, Інтегральний університет Лакхнау, Лакхнау, Індія
https://orcid.org/0000-0002-6365-6299
Бабар Алі Хан
д.е.н., академік, Школа менеджменту та бізнес-досліджень, Джамія Хамдард, Нью-Делі, Індія
https://orcid.org/0000-0002-0524-646X
Ехсанул Хак
д.е.н., академік, доцент кафедри управління бізнесом, Інтегральний університет Лакхнау, Лакхнау, Індія
https://orcid.org/0000-0002-9589-0733
Маруф Ахмад Мір
доктор наук з менеджменту, професор, Азійська бізнес-школа Ноїда, Ноїда, Індія
https://orcid.org/0000-0002-6197-5528

Анотація

Це дослідження має на меті усвідомити поточні закономірності, тенденції та прогалини в особистих фінансах шляхом проведення систематичного огляду літератури за 20 років. У дослідженні було зібрано та проаналізовано статті, опубліковані з 2004 по 2024 рік. Наукові статті були зібрані з бази даних Scopus із використанням фреймворку PRISMA. Огляд показує зміни в царині досліджень, включаючи поведінкові фінанси, цифрові інструменти фінансового планування, а також їхній вплив на фінансову грамотність і планування людей.
Основним обмеженням цього дослідження є те, що пошук літератури для особистого фінансового планування міг не вмістити всіх публікацій у цій царині. Крім того, існує ймовірність упередженості в цьому огляді щодо обраних для рецензування статей і того, як дослідники інтерпретували результати.
Результати цього систематичного огляду літератури можуть допомогти політикам, фахівцям із фінансового планування та практикам в ухваленні більш обґрунтованих рішень і нормативних актів щодо фінансового планування. Таким чином, виявляючи тенденції та прогалини в особистому фінансовому плануванні, можна визначити стратегії забезпечення окремих осіб та суспільства необхідним рівнем підтримки.
Дослідження корисне для існуючих знань тим, що воно представляє критичне обговорення літератури з особистого фінансового планування, що стало очевидним за останні двадцять років. Дослідження є оригінальним і надає цінну інформацію для майбутніх досліджень і практичного застосування в особистому фінансовому плануванні.

Article Details

Посилання

Agarwal, S., & Zhang, J. (2020). FinTech, lending and payment innovation: A review. Asia‐Pacific Journal of Financial Studies, 49(3), 353-367. https://doi.org/10.1111/ajfs.12294 DOI: https://doi.org/10.1111/ajfs.12294

Agarwal, S., & Chua, Y. H. (2020). FinTech and Household Finance: A Review of Empirical Literature. China Finance Review International, 10(4), 361–376. https://doi.org/10.1108/CFRI-03-2020-0024 DOI: https://doi.org/10.1108/CFRI-03-2020-0024

Altfest, L. (2004). Personal financial planning: Origins, developments and a plan for future direction. The American Economist, 48(2), 53-60. https://www.jstor.org/stable/25604301 DOI: https://doi.org/10.1177/056943450404800204

Ashiku, D. M., & Gërdani, D. (2014, May). Financial Planning in Albanian Family. International Conference-" Fostering Sustainable Development through Creation of Knowledge Society, 17, 18. http://dx.doi.org/10.5901/ajis.2014.v3n2p241 DOI: https://doi.org/10.5901/ajis.2014.v3n2p241

Bunnell, L., Osei-Bryson, K. M., & Yoon, V. Y. (2021). Development of a consumer financial goals ontology for use with FinTech applications for improving financial capability. Expert systems with applications, 165, 113843. http://dx.doi.org/10.1016/j.eswa.2020.113843 DOI: https://doi.org/10.1016/j.eswa.2020.113843

Bhatty, A., & Khan, F. S. (2023). Public sector banks' role in promoting financial inclusion: An empirical analysis of the perspective of financial inclusion schemes’ beneficiaries. International Management Review, 19(Special Issue), 143. http://www.americanscholarspress.us/journals/IMR/pdf/IMR-0-2023/IMR2023SpringSp-art13.pdf

Chumakova, N., Yarushkina, E., Milovanov, V., & Saprykina, V. (2019). Digital technologies in household budget management. IOP Conference Series: Materials Science and Engineering, 497(1). https://doi.org/10.1088/1757-899X/497/1/012026 DOI: https://doi.org/10.1088/1757-899X/497/1/012026

Delgadillo, L. M. (2014). Financial Clarity: Education, literacy, capability, counseling, planning, and coaching. Family and Consumer Sciences Research Journal, 43(1), 18–28. https://doi.org/10.1111/fcsr.12078 DOI: https://doi.org/10.1111/fcsr.12078

Didenko, I., Petrenko, K., & Pudlo, T. (2023). Role of financial literacy in ensuring the financial inclusion of the population. Financial Markets, Institutions and Risks, 7(2), 72–79. https://doi.org/10.21272/fmir.7(2).72-79.2023 DOI: https://doi.org/10.21272/fmir.7(2).72-79.2023

Doda, S., & Fortuzi, S. (2015). The Process of Financial Planning in Personal Finance. International Journal of Human Resource Studies, 5(4), 28. https://doi.org/10.5296/ijhrs.v5i4.8636 DOI: https://doi.org/10.5296/ijhrs.v5i4.8636

Goyal, K., & Kumar, S. (2021). Financial literacy: A systematic review and bibliometric analysis. International Journal of Consumer Studies, 45(1), 80–105. https://doi.org/10.1111/ijcs.12605 DOI: https://doi.org/10.1111/ijcs.12605

Goyal, K., Kumar, S., & Xiao, J. J. (2021). Antecedents and consequences of Personal Financial Management Behavior: a systematic literature review and future research agenda. International Journal of Bank Marketing, 39(7), 1166–1207. https://doi.org/10.1108/IJBM-12-2020-0612 DOI: https://doi.org/10.1108/IJBM-12-2020-0612

Greenberg, A. E., & Hershfield, H. E. (2019). Financial decision making. Consumer Psychology Review, 2(1), 17–29. https://doi.org/10.1002/arcp.1043 DOI: https://doi.org/10.1002/arcp.1043

Guzman, F., Paswan, A., & Tripathy, N. (2019). Consumer centric antecedents to personal financial planning. Journal of Consumer Marketing, 36(6), 858–868. https://doi.org/10.1108/JCM-01-2018-2514 DOI: https://doi.org/10.1108/JCM-01-2018-2514

Hanna, S. & Lindamood, S. (2010). Quantifying the economic benefits of personal financial planning. Financial Services Review, 19, 111–127. https://www.researchgate.net/publication/228292904_Quantifying_the_Economic_Benefits_of_Personal_Financial_Planning

Haridan, N. M., Hassan, A. F. S., & Alahmadi, H. A. (2020). Financial Technology Inclusion in Islamic. Springer Books, in: Mohd Ma’Sum Billah (ed.), Islamic FinTech, edition 1, chapter 0, pages 173-190, Springer. https://doi.org/10.1007/978-3-030-45827-0_10 DOI: https://doi.org/10.1007/978-3-030-45827-0_10

Haridan, N. M., Hassan, A. F. S., & Alahmadi, H. A. (2020). Financial Technology Inclusion in Islamic Banks: Implication on Shariah Compliance Assurance. International Journal of Academic Research in Business and Social Sciences, 10(14), 38–48. https://doi.org/10.6007/ijarbss/v10-i14/7361 DOI: https://doi.org/10.6007/IJARBSS/v10-i14/7361

Hassan, M., & Meraj, Q. F. (2019). Digital Financial Services: Initiatives and Progress with Reference to Banking Industry: Evidence from India. SSRN Electronic Journal, 968–974. https://doi.org/10.2139/ssrn.3319894 DOI: https://doi.org/10.2139/ssrn.3319894

Hung, J. (2016). FinTech in Taiwan: a case study of a Bank' s strategic planning for an investment in a FinTech company. Financ Innov 2, 15 (2016). https://doi.org/10.1186/s40854-016-0037-6 DOI: https://doi.org/10.1186/s40854-016-0037-6

Kaur, G., Singh, M., & Singh, S. (2021). Mapping the literature on financial well-being: A systematic literature review and bibliometric analysis. International Social Science Journal, 71(241–242), 217–241. https://doi.org/10.1111/issj.12278 DOI: https://doi.org/10.1111/issj.12278

Lai, M. M., & Tan, W. K. (2009). An empirical analysis of personal financial planning in an emerging economy. European Journal of Economics, Finance and Administrative Sciences, 16(16), 102-115. https://www.researchgate.net/publication/238074541_An_Empirical_Analysis_of_Personal_Financial_Planning_in_an_Emerging_Economy

Lusardi, A. (2019). Financial literacy and the need for financial education: Evidence and implications. Swiss Journal of Economics and Statistics, 155(1), 1–8. https://doi.org/10.1186/s41937-019-0027-5 DOI: https://doi.org/10.1186/s41937-019-0027-5

Mahapatra, M. S., Raveendran, J., & De, A. (2019). Building a Model on Influence of Behavioural and Cognitive Factors on Personal Financial Planning: A Study Among Indian Households. Global Business Review, 20(4), 996-1009. https://doi.org/10.1177/0972150919844897 DOI: https://doi.org/10.1177/0972150919844897

Moher, D., Liberati, A., Tetzlaff, J., & Altman, D. G. (2010). Preferred reporting items for systematic reviews and meta-analyses: The PRISMA statement. International Journal of Surgery, 8(5), 336–341. https://doi.org/10.1016/j.ijsu.2010.02.007 DOI: https://doi.org/10.1016/j.ijsu.2010.02.007

Munohsamy, T. (2015). L1 Interference in Practical Problem Solving Tasks. https://www.researchgate.net/profile/Thulasimani-Munohsamy/publication/279197631_L1_INTERFERENCE_IN_PRACTICAL_PROBLEM_SOLVING_TASKS/links/5c05d3cb458515ae5444bf75/L1-INTERFERENCE-IN-PRACTICAL-PROBLEM-SOLVING-TASKS.pdf

Murphy, D. S., & Yetmar, S. (2010). Personal financial planning attitudes: A preliminary study of graduate students. Management Research Review, 33(8), 811–817. https://doi.org/10.1108/01409171011065617 DOI: https://doi.org/10.1108/01409171011065617

Nigam, M. A., Mehdi, Z., & Mazhar, S. S. (2021). Development of Financial Technology through E-Payment System in India. Journal of University of Shanghai for Science and Technology, 23(3), 258-269. https://doi.org/10.51201/Jusst12677 DOI: https://doi.org/10.51201/Jusst12677

Rizvi, S. K. A., Rahat, B., Naqvi, B., & Umar, M. (2024). Revolutionizing finance: The synergy of fintech, digital adoption, and innovation. Technological Forecasting and Social Change, 200, 123112. https://doi.org/10.1016/j.techfore.2023.123112 DOI: https://doi.org/10.1016/j.techfore.2023.123112

Rizvi, M. Z., & Khan, F. S. (2024). Navigating The Financial Terrain: Unravelling the Implications of Mergers and Acquisitions in The Indian Banking Sector–Hr Perspective. Educational Administration: Theory and Practice, 30(6), 2657-2662. https://doi.org/10.53555/kuey.v30i6.5863

Sangwan, V., Harshita, Prakash, P., & Singh, S. (2020). Financial technology: A review of the extant literature. Studies in Economics and Finance, 37(1), 71–88. https://doi.org/10.1108/SEF-07-2019-0270 DOI: https://doi.org/10.1108/SEF-07-2019-0270

Shahrokhi, M. (2008). E-finance : status, innovations. Managerial Finance, 34(6), 365-398. https://doi.org/10.1108/03074350810872787 DOI: https://doi.org/10.1108/03074350810872787

Sholichah, S. (2023, September 25). Enhancing Financial Decision-Making and Education in Fintech with Data Analytics and Information Technology. https://doi.org/10.31219/osf.io/7fgvq DOI: https://doi.org/10.31219/osf.io/7fgvq

Shama, Mazhar, S, S., Mittal, P., Fatima Rizvi, A., Sardar Khan, F., & Rehman, A. ur. (2024). Exploring The Interplay of Entrepreneurs’ Awareness, Perception and Intention in Driving Digitalization for MSMEs: A Focused Insight into SIDBI’s Role. Financial and Credit Activity Problems of Theory and Practice, 3(56), 59–73. https://doi.org/10.55643/fcaptp.3.56.2024.4374 DOI: https://doi.org/10.55643/fcaptp.3.56.2024.4374

Syariah, K. B., & Ilmu, G. (2016). Developing Personal Financial Planning as an Academic Discipline, 1–6.

Thakor, A. V. (2015). The financial crisis of 2007-2009: Why did it happen and what did we learn? Review of Corporate Finance Studies, 4(2), 155–205. https://doi.org/10.1093/rcfs/cfv001 DOI: https://doi.org/10.1093/rcfs/cfv001

Treu, J., Elss, V. I., Buono, G., & Winkler, P. (2021). The Rising of Fintech - How the Tech Revolution in Financial Services Represents A Paradigm Shift. Journal of International Business and Management, 4(5). https://doi.org/10.37227/jibm-2021-03-718 DOI: https://doi.org/10.37227/JIBM-2021-03-718

Van Rooij, M., Lusardi, A., & Alessie, R. J. (2011). Financial Literacy, Retirement Planning, and Household Wealth. NBER Working Paper. http://www.nber.org/papers/w17339 DOI: https://doi.org/10.3386/w17339

Waliszewski, K., & Warchlewska, A. (2020). Attitudes Towards Artificial Intelligence in the Area of Personal Financial Planning: A Case Study of Selected Countries. Entrepreneurship and Sustainability Issues, VsI Entrepreneurship and Sustainability Center, 8(2), 399–420. https://doi.org/10.9770/jesi.2020.8.2(24) DOI: https://doi.org/10.9770/jesi.2020.8.2(24)